公司營運資金管理的十條規則

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1、利潤不是現金，而是會計處理。會計比您想象的要復雜。利潤不能用于支付賬單。實際上，利潤會使您放松警惕。如果您自己支付賬單，而客戶沒有支付，那么公司的運營很快就會遇到麻煩。您可能已經賺了錢，但實際上沒有賺錢。

2、無法直觀判斷現金流量。不要試圖用頭腦去計算，銷售不一定意味著您有錢，發生的支出也不一定意味著您已經付款。在將庫存轉換為銷售成本之前，通常必須先購買，支付然后存儲。

3、增長需要現金。這聽起來很荒謬，公司的最佳時期可能遇到最糟糕的時期。當我們的銷售額翻番時，這也是最困難的運營時期，公司幾乎破產了。我們比原計劃提前兩個月開始建設，但推遲了六個月才能獲得銷售資金。將開發集成到其中就像特洛伊木馬，解決方案中潛伏著許多問題。是的，您當然希望公司發展，我們都希望發展我們的業務，但是我們必須小心，因為增長要花現金。這是一個營運資金問題。開發速度越快，所需的融資能力就越強。

4、B2B（企業對企業）銷售成本現金。有一種簡單的觀點認為銷售就是金錢，但是當您經營直接向另一終端企業出售產品的業務時，事情就沒有那么簡單了。您將商品或服務與發票一起發送，對方通常在幾個月后再付款。這些公司是良好的客戶，您通常不會要求開設帳戶，否則它們可能再也不會光顧您，因此您必須等待。當您將商品出售給分銷商時，他會將其轉售給零售商。如果幸運的話，通常可以在4到5個月內拿到錢。

5、庫存成本現金。在出售之前，您必須先購買或生產產品。您可能剛開始銷售產品，而供應商已經在要求您付款。這是一條簡單的經驗法則。股票每增加1元，您就會損失1元現金。

6、營運資金是您最大的生存能力。從技術上講，營運資金是一個會計術語，代表您的流動資產的剩余部分減去流動負債。實際上，這是一種銀行存款，您可以用來支付運營成本和費用，并等待客戶購買存貨再還款。

7“應收帳款”可以用四個字母表示。客戶欠您的錢稱為“應收帳款”。這是一種快速的現金計劃方法，即“每1元應收帳款損失1元現金”。

8、銀行不喜歡驚喜。提前計劃，您無法在現場玩游戲。如果您認為公司將有良好的發展前景，當新產品被封鎖或客戶無法按時付款時，您越早帶著財務報表和切合實際的計劃去銀行，對您越好。

9、關注三個重要指標。 “收款天數”（收款天數）用于衡量您收款所需的時間。 “庫存周轉率”用于衡量您的庫存占用營運資金和現金流量的時間。 “付款日”是指從收到貨物到付款給供應商的時間。始終監視這三個非常重要的現金流量信號，提前一年制定計劃，然后與實際情況進行比較。

10、如果您是例外情況，并且尚未遇到上述情況，那么祝賀您。如果所有客戶在購買產品時立即付款，那么您不必在銷售產品之前先進行購買，就不用擔心了。但是，如果您將產品銷售給其他公司，請記住，它們通常不會立即付款。

學不同的會計課程，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向老師說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。